金融知识普及 | 非法买卖银行卡 危害到底有多大?

 公司新闻     |      2020-02-20 17:41

近年来,作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖的现象屡见不鲜。 不法分子诱骗受害者卖掉手中的银行卡赚取一定程度的报酬。其实,这是非常严重的违法行为!

 

本期金融知识普及小课堂,小汇就来和大家一起来深入了解,一旦参与这些买卖银行卡的行为,会带来多少风险隐患?

 

 

 

 

买卖银行卡的主要危害
 
01
 
为犯罪活动推波助澜后患无穷

不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等渠道发布相关“广告”,大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料,甚至已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”。

 

此举严重侵害了金融消费者的合法权益,扰乱了公平诚信的社会环境,也为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生土壤,社会影响十分恶劣。

 
02

 

泄露敏感信息损害个人信用

银行卡内存储了很多敏感信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,让不法分子轻易获取和倒卖这些敏感信息,就为违法盗刷提供了机会。

 

出售的银行卡也极可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。并且,一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任

 

 
买卖银行卡是违法犯罪行为
 
 
01
 
银行卡本人用不得转借和出租

《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

 
02

 

银行卡买卖是犯罪触犯法律害人害己

买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

 
 
合规使用银行卡要注意什么?
 

 

01
 
莫贪小利
 
不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免因为贪图小利小惠而造成更大的经济损失、承担法律责任。
 
02
 
积极举报 
 
 
 
一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。
 
也请注意保护银行账户信息安全
 
 
1、妥善保管好自己的身份证件、银行卡、网银U-key、手机等,不借给他人使用,一旦丢失立即挂失。
 
2、合理设置银行卡密码。不要使用同一数字、生日、身份证号码等简单或易猜测的数字作为密码,不将银行卡密码作为其他网站、APP的密码,多张银行卡不适用同一密码。
 
3、开通银行账户变动短信提醒,关注账户变动情况,定期查询账户资金交易明细和余额。
 
4、不要轻易向外透露身份证件号码、账号、银行卡卡片信息等,不向银行和支付机构业务流程外的任何渠道提供银行卡密码和手机验证码,不要随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条。
 
5、不轻信、不回拨收到的异常信息或电话。如果收到类似银行、支付机构的来电,应当重新拨打客服电话进行核实。
 
6、谨防木马病毒。不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,不登陆非法网站,慎扫二维码、慎连免费WiFi,连接免费WiFi时不登陆网上银行、手机银行、支付机构APP进行账户查询、支付等操作。
 
(本文综合自:新浪财经、搜狐新闻)